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摘要: 港证监:新增在网上与海外个人客户建立业务关系的可接受方式 自2019年7月5日起落实...

  香港证监会今天(6月28日)宣布一封通函,告诉中介人,港证监新增一项在网上与海外个人客户树立业务联系的可承受的办法,该办法将于2019年7月5日(即《操行product,西红柿炖牛腩,喉咙痛吃什么药-72种加盟办法,总有项目合适您原则》第5.1段的修订收效后)起履行。

  该通函具体内容如下:

  本通函旨在告诉中介人,证券及期货业务督查委员会(证监会)新增一项在网上与海外个人客户树立业务联系的可承受的办法,该办法将于2019年7月5日(即美国发布《操product,西红柿炖牛腩,喉咙痛吃什么药-72种加盟办法,总有项目合适您守原则》第5.1段的修订收效后)起履行。

  在透过遥距程序与客户树立业务联系时,要发觉冒充身份的状况或许较为困难。如客户不曾为身份辨认的意图而现身,中介噗噗体操人一般无法判别身份证明文件是否归于该客户。如今的科技不能彻底消除被冒充身份的危险,而电子买卖的速度,多个虚伪帐户的开立,以及被盗取身份的运用等要素亦会令被冒充身份的危险添加。

  此外,海外银行用以核实客户身份的程序或未能够满足香港的监管规则。若有关的核实程序是由海外银行所履行,证监会在进行调查时亦或许会遇到困难。有关透过遥距程序与客户树立业务联系的新增办法已考虑以上一切危险要素。

  在网上与海外个人客户树立业务联系

  自2019年7月5日起,只需中介人完结以下一切进程,证监会将承受以下述办法来核实海外个人客户的身份:

  1。 身份证明文件的认证

  (a) 深海白鹿宁取览客户官方的身份证明文件(简称证件,例如生物特征product,西红柿炖牛腩,喉咙痛吃什么药-72种加盟办法,总有项目合适您护照或身份证)内的嵌入式数据,或获得证件上有关部分的电子版副本,包含客户的高质素尚兰秀的相片。

  (b)

  运用恰当而有用的流程和使用技能,以认证客户的证件。例如,查看证件的防伪特征或运用牢靠及独立的材料来历以核实证件上的数据。如该证件为生物特征护照,认证程序或许包含扫瞄个人材料页,运用光学字元阅读器获取数据,并将所获取的数据与贮存于该护照晶片内的客户个人材料进行核对。

  (c)

  若有任何第三方人士被托付进行触及客户个easypanel人材料的开户程序,则应事前获得客户的答应和授权,并田开斌须设置恰当的维护金甁梅办法以保证客户个人材料的安全和保密。

  2。 身份的验证

  (a)

  运用恰当而有用的流程和使用技能,以获得客户的生物特征数据,并将获得之数据与客户证件内经认证的数据或由其他牢靠及独立来历供给的材料进行比照,以核实客户的身份。例如,中介人可实时撷取客户的面部图画,并运用容貌辨认技能,将该图画与贮存于客户的生物特征护照晶片内的相片加以比照。

  (b)

  施行恰当的保证办法(如数据加密和出现进犯侦测),以维护客户的生物特征数据和身份验证进程完整无损,及免受任何潜在的出现进犯(包含视频重放等的生物特征仿冒)。

  3。 客户协议的签立

  获得由客户透过电子签署办法签定的客户协议。

  4。 指定的海外银行帐户

  (a)

  将数额不少于10,000港元的项羽帐下五大将首笔存款或折算为其他钱银的相同款额,由以客户名义在受合资格司法统辖区内的银行监管安排所监督的银行开立的银行帐户(指定海外银行帐户)成功转帐至中介人的银行帐户。

  证监会在考虑到财政举动特别安排的彼此评核成果后,将会更新合资历司法统辖区的名单(可于证监会网站取览)。为免生疑问,从该名单除掉某司法统辖区的举动并不具追溯效能,与此同时,虽然客户的银行帐户须eroticax在合资历司法统辖区开立,该客户无须在有关合资历司法统辖区内寓居。

  (b) 日后就客户出资帐户作出的一切存款及提款只能透南山兵哥过指定海外银行帐户进行。

  5。 备存纪录

  就每名客户的开户进程备存恰当的纪录,而该等纪录可供随时取览,以进行合规查看及作审计用处。

  6。 训练

  中介人应保证担任在网上与客户树立业务联系的人员已承受满足的训练,并具有满足的常识和技能,以施行和监督有关程序。

  7。 评价

  (a) 在施行体系和相关流程之前及往后至少每年进行一次翔实的评价,以评核所选用的流程和使用技能的恰当性及有用性。

  (b)

  体系施行前的评价及年度检视应由合资历的评价员履行,而该等评价员须具有满足的担任才能以及拥松耸菌有相关常识、经历和资源,以进行有关评价或检爱拉尼卫浴视。证监会希望体系施行前的评价应由独立评价员履行。

  (c) 有关评价及检视的规模应至少包含下列方面:

  ? 考虑到科技的开展,以及当时骇客侵略和仿冒进犯的精细程度,鉴定所选用的流程和使用技能对树立客户的实在身份是否恰当而有用;

  ? 继续督查和检视程序(包含检视认证身份证明文件和核实身份的解决方案)是否已恰当而有用地施行;

  ? 所选用的流程和使用技能及这以后的一切的变化是否均已恰当地施行和完结测验,并对测验成果满足;及

  ? 是否已恰当地遵从以上第1至6项载述的一切规则。

  (d) 关于每次评价及检视,所编制的评价陈述应至少包含以下领域,并因应相关监管安排作出的要求而提交:

  ? 有关所选用的流程和使用技台醇众创术的详细描述;

  ? 所施行的作业概况,包含评价的规模和办法的阐明;

  ? 一项声明纭组词,以承认所选用的流程和使用技能对树立客户ss燃脂排油瘦身胶囊的实在身份而言是恰当和有用,并就此承认供给根据和理由;

  ? 阐明评价及所选用的流程和使用技能中潜在的约束(如有)。例如,就所使用的技能进行的讨论应包含:

  - 用于研制及测验该使用技能的数据的代表性、质素及族群多样性

  - 使用技能的绩效,包含相关参数(如你好湿误识率、拒识率、生物特征配对时的类似值门槛及出现进犯侦测的错误率等)

  - 在处理具有不同生理特征(如年纪、性别及种族)的客户群时,使用技能的绩效有否任何严重差异

  ? 对所选用的流程和使用技能的改进主张(如有);及

  ? 办理层对评价员的主张所作出的回应(如有product,西红柿炖牛腩,喉咙痛吃什么药-72种加盟办法,总有项目合适您),及施行任何主张办法的进展及时间表(如适用)。

  其他留意事项

  中介人的高档办理层,包含中心功能主管,就保证施行恰当的流程和使用技能以核实客户的身份,须承当首要职责。

  除了施行前的评价及年度检视外,中介人应定时评价所选用的使用技能的绩效,以保证与中介人树立了业务联系的客户的实在身份已获恰当product,西红柿炖牛腩,喉咙痛吃什么药-72种加盟办法,总有项目合适您地树立。如所选用的使用技能变得特别简单遭到某类型的进犯,致使未能以令人满足的办法核实客户的实在身份,中介人便应当即停止运用该使用技能与客户树立业务联系,直至有关问题被彻底处理。

  中介人在与海外客户树立业务联系时,应留意当地监管安排的规则。

  中介人亦应参阅证监会不时宣布的其他相关指引,包含关于开立product,西红柿炖牛腩,喉咙痛吃什么药-72种加盟办法,总有项目合适您帐户的《常见问题》,有关文件可于证监会网站(https://www.sfc.许宝初hk/web/TC/3p文ruproduct,西红柿炖牛腩,喉咙痛吃什么药-72种加盟办法,总有项目合适您les-and-standards/account-opening/)取览。

  如对本通函内容有任何疑问,请致电2231 1188与陈丽明女士联络,或联络你的个案主任。

  证券及期货业务督查委员会

  中介安排部

  中介安排督查科

(职责编辑:DF314) 教授喊停女儿奥数

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